CRM SaaS Multi-Tenant para Corretoras: Comercial + Operacional + Financeiro com auditoria e IA.

Arquitetura SaaS e Segurança (Multi-Tenant)

Isolamento real por tenant (empresa)

Cada corretora opera em um ambiente lógico separado, com:

• separação de dados por tenant e enforcement no backend (todas as queries e writes são condicionadas ao tenant);
• RBAC (controle de permissões) por papel e por recurso, garantindo que cada usuário veja apenas o que pode;
• suporte a domínio por tenant (subdomínio/host) e fallback controlado para ambientes de desenvolvimento;
• auditoria para ações sensíveis (criação/edição/exclusão/baixas/cancelamentos), com correlação de requisições e histórico consultável.

Por que isso importa: evita vazamento de dados entre empresas e permite operar em escala com governança.

Fluxo Comercial (do Lead à Conversão)

Pipeline completo e operacionalizável

• Captura e gestão de Leads/Funil com histórico, origem, status e ações (qualificar, desqualificar, converter).
• Atividades (tarefa/follow-up/nota) com prioridade e vínculo com lead/oportunidade/cliente/projeto.
• Agenda (compromissos) com confirmação e lembretes, mantendo rastreabilidade de quem marcou, com quem e quando.
• Visão de métricas comerciais: novos leads, qualificados, convertidos, oportunidades ganhas, winrate, pipeline aberto, atividades atrasadas.

Resultado: rotina comercial controlada por processo — menos perda de follow-up e mais conversão.

Fluxo Financeiro (parcelas, comissão e conciliação)

O sistema “entende” o ciclo financeiro do seguro

• Controle de parcelas do cliente: vencimento, pagamento, atraso, prorrogação, cobrança e status.
• Mapeamento de comissão por apólice e por parcela, incluindo regras de comissão diferenciada (ex.: saúde com regra por parcelas).
• Registro e rastreio de recebimento de comissão (antecipada ou não), com capacidade de “saber quando foi baixada” e por qual evento/usuário.
• Conciliação bancária (OFX) para cruzar lançamentos e reduzir erro manual.
• Fechamento de comissão por competência/seguradora, com totalizadores, pendências e trilha de cálculo.

Resultado: previsibilidade e controle; o financeiro não vira planilha solta.

Exportação Contábil e Fiscal

Dados estruturados para contabilidade

• Exportação de dados financeiros para rotinas contábeis (competência, seguradora, centro de custo, eventos, recebimentos).
• Base pronta para gerar relatórios de repasse, extratos e integrações.
• Módulo fiscal/nota (quando habilitado) com governança por tenant.

Resultado: o contador recebe o que precisa em formato consistente, reduzindo retrabalho.

Equipes / Produtores e Metas

Gestão de performance e governança

• Cadastro e gestão de produtores/corretores com regras de comissão/split.
• Visão por equipe: metas, ranking, performance por período e carteira.
• Permissões por papel (gestor, produtor, administrativo) para separar responsabilidades.

Resultado: gestão real do time, com números e trilhas.

Auditoria e Rastreabilidade

Tudo que muda, fica rastreável

Registro de eventos (quem alterou, o que alterou, quando, de onde) em ações críticas:

baixas, cancelamentos, alterações de apólice, documentos, comissões e conciliações.

Base para trilha robusta e imutável em módulos financeiros (cadeia de integridade/ledger quando aplicável).

Resultado: reduz risco operacional e aumenta confiança na operação.

Documentos e Gestão de Arquivos (com preview)

Documentação centralizada por entidade

• Upload múltiplo por apólice/endosso/proposta/cotação/cliente.
• Preview em tela sem download obrigatório (com download permitido).
• Trilha de auditoria por documento e controle de acesso por permissão.
• Base para aprendizado/consulta de condições gerais e materiais de seguradoras.

Resultado: informação certa na hora certa, sem “caça ao PDF”.

IA Assistente (BETA) – Consultor de Seguros + Inteligência de Operação

IA aplicada ao contexto do seu negócio

• Consulta sobre mercado de seguros e produtos (com busca externa quando habilitado).
• Análise do sistema: saúde da operação, gargalos do funil, pendências e riscos.
• Leitura/extração de informações de documentos (condições gerais, regras por ramo/seguradora).
• Enriquecimento de empresa por CNPJ (quando integrado): dados cadastrais, sócios e sinais públicos.

Resultado: assistente que ajuda a decidir e agir — não só “chat genérico”.